（怡保30日讯）霹雳州国阵公共服务及投诉局主任拉威提醒民众，若银行户头无端收到来历不明的款项，切勿自行转账退还，以免在不知情下沦为诈骗集团的“钱骡”。
拉威发文告指出，许多人在突然收到不明款项时的第一反应，是尽快将钱“退还”给对方，认为只要把钱转回去就不会有问题。然而，这种看似正常的退款行为，实际上可能涉及诈骗集团的洗钱活动，甚至导致银行户头被冻结，并遭警方调查。
他举例，若民众户头突然收到1万令吉，随后有陌生人通过WhatsApp联系，声称“转错钱”并要求协助转回，若民众未经银行或警方核实便直接转账，日后该笔款项一旦被查出涉及犯罪活动，户头持有人将面临解释资金来源及去向的困境。
“可能一个月后，你的银行户头突然被冻结，警方也传召你协助调查，到时候你甚至可能已经忘记曾经替陌生人转过这笔钱。”
他指出，诈骗集团可能通过网路诈骗、非法赌博、勒索等方式获取赃款，再通过多个银行户头层层转账及提现，企图掩饰资金的真正来源。而将赃款转入无辜民众的银行户头，正是其中一种操作手法。
他强调，当民众在不知情的情况下将款项转给指定人士时，实际上可能已替诈骗集团完成其中一环资金转移，成为所谓的“钱骡”。
因此，他呼吁民众遇到银行户头突然收到不明款项时，切勿自行处理，更不要听从陌生人的指示转账或提供银行资料。正确的做法是立即联系银行，并向警方报案备案，同时保留相关转账记录、WhatsApp聊天记录及对方资料，以备日后调查之用。
“看似在做好事，实际上可能是在免费帮诈骗集团搬运赃款。”他提醒民众，面对来历不明的款项，宁可暂时不动，也不要为了“帮忙退款”而承担不必要的法律风险。
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